Cosa accadrà durante la liquidazione?

Quando gli investitori si riscattano Fondo comune Condivisione, il processo è molto semplice. Le azioni dei fondi comuni di investimento non vengono negoziate durante la giornata.Invece, il prezzo del titolo è alla fine delle 16:00 Eastern Time, quando Valore patrimoniale netto (NAV) calcolato. I fondi comuni di solito mantengono riserve di liquidità per coprire il costo del rimborso da parte degli investitori in modo che non siano costretti a liquidare i titoli in portafoglio in tempi prematuri. Per la maggior parte dei rimborsi di fondi comuni, i proventi verranno distribuiti agli investitori il giorno lavorativo successivo.

Il riscatto di quote di fondi comuni può avere alcune conseguenze, ma molti investitori non sono a conoscenza di questi eventi. Esempi di queste conseguenze includono commissioni, oneri, commissione, E il costo della riduzione del rendimento atteso degli investitori. Tutte le commissioni del fondo sono descritte nel prospetto del fondo.È importante che gli investitori leggano il fondo Prospetto Comprendere tutte le implicazioni finanziarie prima di acquistare, vendere o scambiare quote di fondi comuni.

Categoria di quote di fondi comuni di investimento

Molti fondi comuni di investimento offrono diversi tipi di azioni, come “Classe A” con”Classe B“Azioni. Ogni classe di azioni ha gli stessi titoli del fondo, ma avrà commissioni e spese diverse. Gli investitori possono scegliere la struttura delle commissioni e delle spese che meglio si adatta ai loro obiettivi di investimento.

Punti chiave

  • Quando gli investitori vendono quote di fondi comuni, il processo di rimborso è semplice, ma possono essere sostenute commissioni o spese impreviste.
  • Le azioni di classe A di solito hanno un carico di vendita front-end, ovvero commissioni addebitate durante l’investimento, ma le azioni di classe B possono addebitare commissioni quando si vendono azioni.
  • Alcuni fondi comuni di investimento addebitano commissioni di rimborso anticipato per evitare transazioni a breve termine.
  • Le commissioni di transazione sono commissioni addebitate quando gli investitori scambiano un fondo comune di investimento con un altro fondo comune di investimento con la stessa serie di fondi.
  • Quando si realizzano plusvalenze attraverso la vendita di quote di fondi in conti imponibili, gli investitori potrebbero essere tenuti a pagare le tasse.

Le azioni di classe A di solito impongono Carico di vendita front-end, Questo è il fondo utilizzato per compensare le spese del broker. Le azioni di classe B non hanno oneri di vendita front-end, ma possono essere applicate commissioni di onere di vendita differite quando si vendono quote di fondi comuni di investimento. Le azioni di classe C possono avere un carico iniziale o Carico di backend, Ma queste commissioni sono spesso inferiori alle azioni di classe A o di classe B.

Il tipico costo di caricamento front-end può essere il 4% dell’investimento iniziale, ma non può superare l’8,5%. All’aumentare della dimensione degli acquisti degli investitori, la percentuale del carico iniziale può diminuire. Il costo del caricamento delle vendite back-end non può superare l’8,5% e questa percentuale diminuirà nel tempo fino a raggiungere lo zero. Gli investitori a lungo termine possono scegliere azioni di classe B quando prevedono di detenere quote di fondi per un lungo periodo.Tutti Tre azioni Sono inoltre riscosse una serie di commissioni e spese per gli azionisti.

È importante notare che i fondi senza carico non addebitano commissioni per l’acquisto e la vendita di azioni, ma come i fondi di carico, addebitano altre commissioni e spese che possono ridurre i rendimenti degli azionisti.

Commissioni per gli azionisti

Le commissioni degli azionisti includono le spese operative dei fondi comuni di investimento, come le spese di consulenza sugli investimenti, le spese di marketing e distribuzione 12b-1 commissioni, E altre spese amministrative. 12b-1 Le commissioni sono pagate dalle attività del fondo, il che significa che gli investitori pagano queste commissioni indirettamente. 12b-1 Le spese includono il marketing e la vendita di quote di fondi, comprese le spese pubblicitarie, il compenso del broker e la stampa e la spedizione Prospetto E letteratura di vendita.alcunialcuni

Commissione di rimborso anticipato

Alcune commissioni sui fondi comuni di investimento Commissione di rimborso anticipato Per prevenire transazioni a breve termine. In generale, queste commissioni sono effettive per un periodo di detenzione da 30 giorni a un anno. La commissione di rimborso anticipato viene corrisposta al fondo separatamente dalla potenziale commissione di caricamento di back-end pagata al broker.Questo Securities and Exchange Commission Limita le commissioni di rimborso a un massimo del 2%.alcunialcuni

Commissione di cambio

I fondi comuni possono imporre Commissione di cambio Quando gli azionisti scambiano azioni di un fondo con azioni di un altro fondo all’interno della stessa famiglia di fondi. Lo scambio è un evento tassabile, il che significa che gli investitori possono anche essere responsabili di eventuali plusvalenze derivanti dalla vendita/scambio di azioni.

Conseguenze fiscali

Gli investitori che detengono quote di fondi comuni in conti imponibili possono essere tassati su qualsiasi importo netto Guadagni Raggiunto vendendo le sue quote di fondo durante l’anno solare. Inoltre, potrebbe anche dover pagare le tasse sulla sua quota proporzionale delle plusvalenze del fondo. La legge prevede che i fondi comuni di investimento distribuiscano le plusvalenze agli azionisti se gli utili derivanti dalla vendita di titoli non possono essere compensati da perdite.Questi distribuito Tenuto alla fine di ogni anno.



Source link

Autore dell'articolo: Redazione EconomiaFinanza.net

Lascia un commento

Il tuo indirizzo email non sarà pubblicato. I campi obbligatori sono contrassegnati *