Domande da porre al tuo avvocato esperto in pianificazione successoria

Pianificazione Potrebbe essere difficile da considerare. In generale, costringe le persone a considerare i problemi finanziari che si verificheranno prima e dopo la loro morte. Pertanto, è estremamente importante garantire che il patrimonio sia gestito con cura e che la prossima generazione di membri della famiglia riceva l’eredità senza incidenti.

Sebbene qualsiasi avvocato possa sviluppare un semplice volere Per situazioni semplici, come la designazione di beneficiari 401 (k), avvocati esperti in trust e immobiliari possono aiutare con situazioni più complesse che coinvolgono più trust e più eredi.

Quando si effettua un piano patrimoniale, si possono avere varie preoccupazioni, tra cui le seguenti:

  • Mantieni una gestione ordinata delle risorse durante la tua residenza
  • gestione Beni del patrimonio Flessibile nella vita
  • Legacy in fase di revisione Co-inquilino o Proprietà comune
  • Considera le risorse in più stati
  • Controlla le risorse delle piccole imprese
  • Nomina il tutore legale di tuo figlio
  • Assicurati che i tuoi eredi e i tuoi cari ricevano i tuoi beni
  • Aiuta a ridurre o evitare conflitti e confusione
  • Riduci al minimo le spese legali e le tasse
  • Valutare la conservazione della ricchezza

Questi argomenti e le seguenti domande sono un buon punto di partenza per la ricerca del miglior avvocato per le tue esigenze.

Punti chiave

  • È importante disporre di un piano patrimoniale affidabile per garantire che i tuoi cari possano ottenere i tuoi beni senza intoppi o senza indebiti ritardi dopo la tua morte.
  • Prima di assumere una persona per sviluppare il tuo piano patrimoniale, dovresti porre molte domande a un potenziale avvocato specializzato in pianificazione successoria.
  • Soprattutto, assicurati che l’avvocato che assumi dimostri un alto livello di servizio e che tu possa discutere facilmente di questioni personali con lui.

Domande per potenziali avvocati di pianificazione successoria

Le seguenti domande ti aiuteranno a capire la pianificazione successoria e a determinare se un futuro avvocato esperto in pianificazione successoria è adatto a te.

Il tuo obiettivo principale è la pianificazione patrimoniale?

Procedi solo se il candidato risponde “sì” a questa domanda. Gli esperti del patrimonio si terranno al passo con tutti i cambiamenti nelle leggi e nei regolamenti e avranno le conoscenze strategiche necessarie per redigere con cura i tuoi documenti nel modo più efficace possibile.

Da quanto tempo ti alleni?

Ovviamente, dovresti cercare di trovare l’avvocato più esperto, un avvocato che ha visto i documenti preparati entrare in vigore dopo la morte del cliente.Questi avvocati dovranno affrontare dal tribunale o Agenzia delle Entrate (IRS) e saper superare qualsiasi ostacolo.

Realizzi davvero il piano?

Alcuni avvocati redigono solo documenti di pianificazione patrimoniale, mentre altri eseguono anche trust correlati. Di solito è più efficiente assumere quest’ultimo tipo di avvocato, che può garantire che i beni corretti vengano trasferiti al trust.

Effettuate revisioni periodiche?

Alcuni avvocati di pianificazione patrimoniale addebitano una piccola commissione e riesaminano i tuoi affari ogni sei mesi o ogni anno. Questo può essere importante perché se la tua vita cambia o la tua situazione finanziaria cambia, potrebbe essere necessario modificare il tuo piano. Nuovi emendamenti legislativi possono anche cambiare tutti gli aspetti della tua pianificazione patrimoniale.

Qual è la tua esperienza in materia di tasse di successione? Come posso gestire al meglio l’imposta di successione?

Caso tipico: Tagli fiscali e legge sull’occupazione del 2017 Aumentare l’imposta di successione e l’esenzione dall’imposta intergenerazionale fino al 2025.

Potete aiutarmi a sviluppare un piano patrimoniale completo che includa testamenti, trust e assicurazioni sulla vita?

Potresti avere molti tipi di testamenti, trust e piani di assicurazione sulla vita e un piano patrimoniale completo può includerli tutti. Pertanto, è importante che il tuo rappresentante personale abbia una certa comprensione di queste aree. Potresti volere che il tuo avvocato immobiliare ti aiuti a comprendere le sfumature di ogni strumento di pianificazione patrimoniale e a scoprire quale strumento potrebbe funzionare per te.

Come si carica?

Molti avvocati di pianificazione successoria applicano una tariffa fissa invece di fatturare a ore. Alcune persone fanno entrambe le cose: addebitano una tariffa fissa per servizi standard come l’istituzione di un fondo fiduciario, quindi applicano una tariffa oraria per attività di ricerca speciali. In ogni caso, è bene informarsi preventivamente sulle modalità di indennizzo per evitare incidenti.

Cosa ne pensi di un trust revocabile nel corso della vita?

Metti le risorse in Fiducia revocabile Può evitare costosi e onerosi omologazione Procedura (presentare un testamento al tribunale). Ma questa potrebbe non essere la mossa migliore per tutti, perché un trust revocabile non evita l’imposta di successione, l’imposta di successione o l’imposta sul reddito. Sfortunatamente, alcuni avvocati consigliano queste strutture solo per far pagare di più.

Quali altri problemi hai risolto?

Con l’aumento dell’aspettativa di vita, aumenta anche la probabilità di problemi di salute fisica e mentale a lungo termine. L’avvocato immobiliare dovrebbe preparare un documento per aiutare il cliente a prepararsi finanziariamente per la possibilità di disabilità o demenza Procura, Direttiva sanitaria, con Testamento biologico.

Quanto tempo ci vorrà per completare il mio progetto di pianificazione patrimoniale?

Anche se di solito non c’è fretta per il successo, ricorda che potresti voler discutere vari aspetti della pianificazione patrimoniale con altri professionisti (come contabili, pianificatori di pensioni o gestori di fondi). Sebbene l’esperienza degli avvocati immobiliari possa sovrapporsi a queste aree, potrebbero non essere esperti fiscali generali o consulenti di investimento. Concediti abbastanza tempo per avere una prospettiva sempre più ampia sul tuo piano legacy e sulla praticità logistica della sua attuazione.

Mi invierai documenti di pianificazione patrimoniale da esaminare?

Anche se stai lavorando con un avvocato esperto in pianificazione successoria, devi controllare tutti i documenti e i moduli per evitare qualsiasi disinformazione. Sapere cosa può essere cambiato in futuro e cosa è irrevocabile.

Qualcun altro nel tuo ufficio può discutere il mio problema in tua assenza?

Sebbene la maggior parte degli avvocati di pianificazione patrimoniale si sforzi di mantenere i propri clienti sempre disponibili, è importante sapere che se il tuo avvocato non è presente, un assistente o un assistente legale sarà in grado di rispondere alle domande in caso di emergenza.

Alcune domande per te

Ecco alcune domande che dovresti porti:

  • Come ti sei sentito quando hai incontrato un potenziale avvocato specializzato in pianificazione successoria?
  • Il tuo consulente comunica in modo fluido e chiaro?
  • Sei d’accordo con i loro valori universali? Come ti fa sentire il loro atteggiamento al capezzale?
  • Hai un buon rapporto?
  • Riuscite a immaginare di parlare di cose molto personali con questa persona?

Fidati del tuo istinto per determinare se un particolare avvocato di pianificazione patrimoniale è giusto per te. La pianificazione patrimoniale può essere emotivamente e legalmente complessa, quindi devi scegliere un avvocato in grado di gestire abilmente tutti gli elementi.



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Autore dell'articolo: amministrazione2019

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