Parigi e Berlino guidano la lotta per minimizzare i regolamenti più severi sul capitale delle banche di Bruxelles


Mentre Bruxelles si prepara ad emanare la tanto attesa legislazione, diversi paesi dell’UE stanno combattendo la battaglia finale per indebolire il cambiamento normativo bancario più significativo dell’UE in un decennio.

Le norme proposte introdurranno un nuovo capitale minimo o minimo, rendendo più difficile per le banche utilizzare i propri calcoli interni per determinare l’entità della propria base patrimoniale.

Ci si aspetta che la Commissione europea proponga delle regole: questo fa parte delle regole internazionali Riforma bancaria di Basilea III ——settembre o ottobre. Ma secondo gli interlocutori, le capitali capitanate da Parigi, Berlino, Copenaghen e Lussemburgo stanno cercando di persuadere il comitato ad allentare il livello minimo imposto. Ritengono che il modo in cui vengono fissati gli standard internazionali possa punire le banche dell’UE.

Il viceministro delle finanze tedesco Jörg Kukies ha dichiarato al Financial Times che la proposta franco-tedesca è “da un lato, un modo pragmatico per garantire l’autenticità e la conformità dell’accordo di Basilea e rispettarne il mandato politico. [the EU’s economic and financial affairs council] E i requisiti patrimoniali del G20 non sono aumentati in modo significativo”.

Le nuove regole entreranno in vigore tra il 2023 e il 2028, ma sono state ritardate di un anno a causa della pandemia. Alcuni diplomatici hanno affermato che la necessità di promuovere la ripresa dell’economia europea dal Covid-19 ha rafforzato la ragione di equilibrio del Comitato.

I banchieri centrali e le autorità di regolamentazione hanno raggiunto un accordo per inasprire le regole nel 2017, tra cui controverso La “linea inferiore di output” impedisce alle banche di utilizzare stime di rischio che sono molto al di sotto dell’output dei modelli standardizzati progettati dalle autorità di regolamentazione.Questo concetto è stato molto utilizzato in Francia, Germania e nei paesi nordici. Modello interno.

Secondo i calcoli dell’Autorità bancaria europea, questi standard potrebbero costringere le banche ad aumentare l’importo del capitale che detengono di oltre il 10%. I quattro stati stanno discutendo su un cosiddetto approccio “parallel stacking”, che aiuterà a prevenire un aumento sostanziale dei requisiti patrimoniali.

Un funzionario francese ha affermato che Parigi spera di “attuare rigorosamente l’accordo di Basilea” sulla linea di fondo della produzione, né più né meno. “Si tratta di trovare un modo per evitare la doratura e l’eccessiva conversione in Europa”, ha affermato il funzionario. “In breve, qualsiasi due cifre [per cent] L’aumento dei requisiti patrimoniali è per noi di grande importanza perché viola l’impegno del G20. “

Un altro approccio “single stack”, compresa la piena applicazione delle regole, è più rigoroso ed è sostenuto da altri paesi come i Paesi Bassi e l’EBA. EBA analisi L’implicazione è che aumenterà i requisiti patrimoniali del 18,5%, lasciando il settore bancario della zona euro con un gap di capitale stimato di 52,2 miliardi di euro.

Nel 2019, l’EBA ha avvertito che l’approccio dello stack parallelo non era conforme all’accordo di Basilea.

Andrea Enria, Direttore della Vigilanza, Banca Centrale Europea detto il mese scorso L’Ue “non soccomberà alla tentazione di introdurre metodi creativi”, come la regola dello stacking parallelo, che è “critica”.

Il governo olandese ha dichiarato in un documento di posizione presentato al parlamento questa settimana: “Per la coerenza, la semplicità e la solidità del quadro, dovrebbe essere utilizzato un approccio a stack singolo, che includa requisiti patrimoniali specifici dell’UE”.

Un funzionario dell’UE ha dichiarato: “C’è resistenza alla questione dei limiti di produzione inferiori perché molte banche temono che i requisiti patrimoniali possano aumentare eccessivamente. Riteniamo che questa crescita sarà molto inferiore rispetto ad alcune previsioni precedenti.. ”

Il comitato ha dichiarato al Financial Times: “Attueremo l’accordo di Basilea, compresa la linea di fondo della produzione. Dobbiamo anche garantire che l’attuazione non si traduca in un aumento significativo del capitale complessivo del settore bancario dell’UE. Il settore bancario dovrebbe essere mantenuto per fornire finanziamenti per la ripresa economica. Capacità. Pensiamo di poter raggiungere questo obiettivo rimanendo fedeli agli elementi chiave della riforma”.

Il governo tedesco è anche preoccupato che questi regolamenti aumenteranno i requisiti patrimoniali delle banche per i prestiti alle società che non hanno rating creditizi esterni. Propone invece un approccio ibrido basato sulle stime interne della banca del rischio dell’impresa.

Il comitato sta lavorando alla legislazione per rendere effettivo il nuovo sistema, che sarà poi messo a punto dal Parlamento europeo e dal Consiglio dei ministri dell’Unione europea.



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Autore dell'articolo: Redazione EconomiaFinanza.net

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