Serie 63, serie 65 o serie 66?

Serie 63 e Serie 65 e Serie 66: Panoramica

Quando una persona è pronta per entrare nel mondo dei professionisti degli investimenti, deve sostenere e superare un esame di qualificazione. Spesso gli individui devono superare con successo più esami prima di essere pronti per funzionare pienamente nella loro carriera.

Una volta accurato Rappresentante registrato Hanno superato il primo esame “di base” di solito Autorità di regolamentazione del settore finanziario (Autorità di regolamentazione del settore finanziario degli Stati Uniti) Serie 6 o Serie 7 -Almeno un ostacolo 63 serie, 65 o 66Una domanda nella mente di molte persone è: “Quale devo superare?” In questo articolo, ti mostreremo come rispondere a questa domanda da solo.

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Punti chiave

  • Gli individui che desiderano entrare nel campo professionale degli investimenti devono prima superare una serie di esami supervisionati dalla Financial Industry Regulatory Authority.
  • Coloro che desiderano diventare IAR devono superare la Serie 66 e la Serie 7.
  • L’esame della serie 66 è l’ultimo dei tre, che equivale a sostenere la serie 63 e la serie 65 contemporaneamente.
  • Non ci sono prerequisiti per l’esame della serie 63, ma per sostenere la serie 66, un individuo deve prima superare la serie 7.
  • Questi esami aiutano a garantire che i consulenti finanziari abbiano una solida conoscenza delle leggi e delle migliori pratiche del settore finanziario.

La differenza tra le serie 63, 65 e 66

63 serie

Nella maggior parte degli stati, il rappresentante appena registrato deve, almeno, superare la serie 63 per soddisfare i requisiti di registrazione legale dello stato. La serie 63 (ufficialmente chiamata Uniform Securities Agency State Law Examination) è composta da 60 domande. Il tempo limite per l’esame è di 75 minuti. L’esame si concentra sulla registrazione del personale e dei titoli negli Stati Uniti e sull’etica del settore dei titoli.

Per ottenere lo stato di sufficienza sulla Serie 63, l’intervistato deve rispondere correttamente a 43 delle 60 domande o ottenere un punteggio del 72%. L’esame è stato creato nel 1979 e la tassa d’esame è di US $ 147. Secondo la NASAA, la serie 63 ha tecnicamente 65 domande. Tuttavia, “Delle 65 domande dell’esame, 60 domande verranno conteggiate come punteggio finale. Le restanti 5 domande sono in fase di pre-test e potrebbero essere incluse nella domanda operativa banca. “Queste domande possono apparire in qualsiasi punto dell’esame e non verranno riconosciute. “

La NASAA fornisce anche una serie di 63 guide di studio per i candidati.Puoi visitare la guida Il sito web dell’organizzazione.

Al fine di adattarsi alle varie restrizioni relative al COVID-19, la NASAA offre ai candidati la possibilità di utilizzare un computer dotato di fotocamera personale per sostenere l’esame di qualifica. Vuoi maggiori informazioni, Vedi il sito della NASAAA.

65 serie

Il primo test creato dalla NASAA per testare le capacità personali che desiderano fornire servizi di consulenza sugli investimenti a pagamento è la serie 65. A quel tempo, si occupava principalmente della Uniform Securities Law, degli emendamenti NASAA e delle pratiche etiche del settore dei titoli.

L’esame della serie 65 ha subito enormi cambiamenti ed è entrato in vigore nel 2000. Per molto tempo è stato un test di 75 domande, principalmente incentrato sulle leggi sui titoli di stato (leggi uniformi sui titoli) e sull’etica, ma in seguito è diventato un “test di abilità” di 130 domande con un limite di tempo di 180 minuti. Come la serie 63, anche l’esame della serie 65 ha domande sperimentali che saranno incluse in ogni test: ce ne sono 10. Per superare l’esame, i candidati devono rispondere correttamente a 94 delle 130 domande (72%).

A parte le domande sull’America e morale, Gli esami della serie 65 includono domande su argomenti di economia, Strumenti di investimento, Strategia di investimento, Analisi ed etica.

Al momento, la maggior parte delle persone che partecipano alla serie 65 sono professionisti dei titoli che non hanno superato l’esame di rappresentante generale dei titoli della serie 7 o professionisti in settori correlati nel settore dei titoli. Servizi finanziari Industria, ad esempio Contabile -Spero di impegnarsi nell’attività di fornire consulenza sugli investimenti a pagamento. Questo ovviamente include coloro che lavorano in società di consulenza sugli investimenti e vogliono diventare IAR.

66 serie

L’esame della serie 66 è relativamente nuovo. È stato creato dalla NASAA su richiesta di broker-dealer e altre società di servizi finanziari.È essenzialmente una combinazione di serie 63 e serie 65, ma poiché il prerequisito per sostenere l’esame è Esami della serie 7 completati con successo, Non include prodotti, analisi e questioni strategiche che costituiscono gran parte della Serie 65. Il test della serie 66 è di 100 domande e 10 domande pre-test che vengono conteggiate nel punteggio del candidato. Il tempo limite per l’esame è di 150 minuti. Per superare l’esame, i candidati devono rispondere correttamente a 73 (73%) domande.

Al fine di evitare sovrapposizioni con la serie 7, la NASAA ha formato un comitato di esperti del settore dei titoli per eliminare i problemi duplicati con la serie 7 nella serie 66. Pertanto, la maggior parte delle persone considera l’esame della serie 66 come il test “più semplice”. Come la serie 65, qualificherà le persone per agire come IAR e soddisfare i requisiti di registrazione dello stato degli Stati Uniti. Si prega di notare che i candidati possono prendere 66 o 7 in qualsiasi ordine, ma entrambi devono essere completati per registrarsi.

articoli di attenzione speciale

Tutti e tre gli esami sono fatti da Associazione degli amministratori di titoli nordamericani (NASAA) e amministrato dalla FINRA in base al contratto dell’organizzazione, precedentemente noto come Nasdaq.

La NASAA, come suggerisce il nome, è un’organizzazione di amministratori di titoli.Il termine “amministratore” è un titolo generico utilizzato per indicare la responsabilità dell’esecuzione Legge uniforme sui valori mobiliari In uno stato. In diversi stati, questa persona è chiamata “commissario”, “direttore” o “segretario di Stato per gli affari finanziari”.

Come organizzazione, la NASAA in realtà precede le principali leggi federali sui titoli, come Legge sui titoli del 1933 con Securities Exchange Act del 1934È stata fondata in Kansas nel 1919 e subito dopo ha compiuto i primi sforzi per standardizzare le leggi sui titoli in vari stati. Gli obiettivi dell’organizzazione includono la protezione del pubblico e la stesura di una legge modello.Gli Stati possono approvare queste leggi per prevenire Frode E registrare il personale impegnato nel commercio di titoli.

Un giudice della Corte Suprema del Kansas è stato citato nei primi giorni della regolamentazione dei titoli che le persone stavano entrando nel suo stato e vendevano piani che non avevano nulla a che fare con “…così tanti piedi di cielo blu”. Pertanto, la “Legge uniforme sui valori mobiliari” è spesso indicata come “Legge del cielo azzurro.”

IAR e fornitori di investimenti

Consulente per gli investimenti rappresentante (IAR) sono persone assunte da consulenti per gli investimenti che consigliano i clienti o forniscono in altro modo consulenza finanziaria o di investimento. Il rapporto tra IAR e società di consulenza per gli investimenti è simile a agente Chi lavora per uno Negoziatore.

della NASA Protocollo d’intesa (MoU) Dal 1997, questo argomento ha coinvolto consulenti di investimento federali (una società registrata presso la SEC) e rappresentanti di consulenti di investimento che lavorano per la società.

“Se il consulente per gli investimenti è Securities and Exchange Commission, gli Stati non possono richiedere ai consulenti per gli investimenti o al loro personale regolamentato di registrarsi, autorizzare o qualificarsi, a meno che gli stati non possano concedere in licenza, registrare o altrimenti qualificare consulenti per gli investimenti con sedi commerciali in quello stato. “

Questo protocollo d’intesa fa riferimento a Legge nazionale sul miglioramento del mercato dei titoli del 1966 (NSMIA) e stabilisce i requisiti per testare le persone che diventeranno IAR. Per evitare sanzioni costose, le società di consulenza in materia di investimenti devono garantire che il loro IAR sia correttamente registrato.

Dopo che l’IAR soddisfa i requisiti di registrazione, devono superare l’esame appropriato prima di poter fornire consulenza finanziaria ai clienti. I requisiti per questo variano da stato a stato, ma nella maggior parte dei casi, l’IAR deve superare gli esami Series 63 e Series 65 o Series 66 e Series 7.

Domande frequenti sulla serie 63, sulla serie 65 o sulla serie 66

Quanto tempo ci vuole per sostenere gli esami della serie 63, della serie 65 e della serie 66?

Sebbene le esigenze di apprendimento dei candidati possano variare, molte aziende che si concentrano sugli esami della serie 63 raccomandano da 30 a 50 ore di studio per questi esami. Poiché gli esami delle serie 65 e 66 sono più lunghi, molte persone consigliano da 80 a 100 ore di studio.

È difficile superare l’esame della serie 65 o della serie 66?

Sebbene il tasso di superamento/fallimento di questi esami non sia pubblico, molte persone pensano che l’esame della serie 66 sia più difficile dell’esame della serie 65 perché è più lungo. La serie 65 contiene 130 domande e la serie 66 ha solo 100 domande.

Rispetto alla Serie 7, cosa ti permette di fare la Serie 65?

La serie 65 consente ai professionisti finanziari di fornire consulenza e analisi di investimento ai clienti. Se i professionisti desiderano vendere prodotti di investimento preconfezionati o acquistare o vendere titoli, devono superare la serie 7.

Linea di fondo

Il superamento dell’esame di Stato della serie 63 è un requisito per tutti i rappresentanti registrati. Coloro che desiderano diventare IAR devono superare la Serie 66 e la Serie 7. La Serie 66 equivale a partecipare alla Serie 63 e alla Serie 65 contemporaneamente. Se un individuo non ha la Serie 7 e vuole diventare un IAR, allora la Serie 65 è un test di competenza della NASAA.



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Autore dell'articolo: amministrazione2019

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